Smurfing y fraccionamiento
Montos bajo umbral repetidos entre cuentas relacionadas evaden reglas simples y complican reportes UIAF.
Antifraude para billeteras digitales
Early access · Colombia
Antifraude para remesas, billeteras digitales y cash-out
Frene smurfing, cuentas mula y fraude en cash-out con score de riesgo en tiempo real — infraestructura antifraude para billeteras, remesas y wallets en Colombia, alineada a monitoreo SARLAFT.
El problema
En billeteras el riesgo es velocidad y fraccionamiento
Miles de micro-movimientos, cash-out inmediato y cuentas abiertas solo para pasar dinero convierten el antifraude genérico en un cuello de botella — o en un punto ciego costoso.
Cuentas mula y onboarding rápido
Identidades de paso reciben fondos y retiran en horas. Sin score en cash-out, la pérdida ocurre antes de la alerta AML.
Fraude en cash-out y dispersiones
Retiros a terceros, cambios de beneficiario y patrones circulares entre wallets simulan actividad legítima.
Falsos positivos que bloquean usuarios reales
Remesas familiares legítimas se confunden con lavado si las reglas no priorizan señal sobre volumen bruto.
La solución
Kairo Shield para wallets y remesas
Evalúe ingresos, transferencias y retiros con la misma API de score y reglas — integrable a su billetera o operación de remesas sin ser procesador de pagos.
Score en cash-in y cash-out
Decisiones en milisegundos en los momentos críticos: fondeo, P2P, retiro y dispersión.
Priorización para equipos AML
Alertas con contexto y reglas activadas — su compliance investiga lo que importa primero.
Reglas configurables por canal
Ajuste umbrales por monto, frecuencia o corredor sin proyectos de ciencia de datos.
Contexto Colombia / LatAm
Operación local, métodos de pago regionales y soporte en español para riesgo y producto.
Más detalle del producto: Kairo Shield API.
Verticales relacionadas
FAQ
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes sobre remesas y billeteras y Kairo Shield API en Colombia.
Early access disponible
¿Su billetera o remesas necesitan control de fraude en cash-out?
Solicite early access a Shield API para ingresos, transferencias y retiros — con score en tiempo real.
Kairo Shield es parte del ecosistema Kairo Connect.